KYC QC Analyst

KYC Quality Control Analyst

Latvia - Riga

Hybrid working - 2 days working from home weekly

The KYC Quality Control Analyst will be responsible for reviewing and validating client onboarding files to ensure compliance with internal policies and regulatory standards. This role plays a critical part in maintaining the integrity of our client risk assessments and ensuring that all documentation is complete, accurate, and up-to-date.

Our mission

3S Money is reinventing international business banking. Founded in 2018, our mission is to help growing businesses send, receive and exchange money in over 190 countries. With offices in five countries and over 200 employees, you’ll be joining a high-energy, high-impact team that’s achieved profitability and has a wealth of opportunity ahead.

Our culture

At 3S Money, we believe in caring personally, staying curious and making an impact through collaboration not competition. Our culture is genuinely transparent with minimal hierarchy and a commitment to each employee’s professional growth.

What you’ll be doing

• Performing Quality Assurance reviews of KYC files to determine if the review was conducted in accordance with the quality standards and timeframes set by established procedures and regulatory requirements.
• Ensuring client data, business activity & narrative, products, screening alerts, documents, extension/exemptions and other such determinations are appropriate, fully supported, and clearly documented.
• Making sure each file review is finalised by completing a QA/QC Checklist
• Demonstrating a detailed understanding of the various systems used for performing and documenting KYC
• Communicating concerns with the KYC team leads.
• Ensuring that the issues raised are remediated to an adequate standard, or the Client’s account is closed.
• Maintaining effective working relationships with key business partners. Requires close working relationships with KYC and MLRO business partners.

About you, you have

• 3-5 years’ hands-on AML/EDD experience in a payments, fintech or banking environment.
• A strong working knowledge of EU/UK sanctions regimes and AML regulations.
• Proven ability to interpret complex corporate structures and spot redflag patterns.
• Exposure to multi-jurisdictional onboarding scenarios.
• Experience with Lexis Nexis or similar screening tools.
• Sharp written skills with the ability to distil dense data into concise, executive-ready reports.
• A proactive, ownership mindset; you’re happiest in a scale-up where processes evolve fast.

In return for your hard work:

💰 Competitive Salary from €3200 gross monthly and going up based on experience + plus stock options (after 12 months) & benefits

💻 Hybrid working setup in our wonderful city-centre office

📚 We foster non-BAU projects in our team, we want you to explore new avenues and expand your expertise to benefit your professional pathway & our teams.

➕ And much, much more….

Our commitment to you

We are an equal opportunities employer.

We make recruiting decisions based on your experience, skills and personality. Our passion and focus will always be to work with the best people. We’re creating services for everyone, so it’s imperative we work with everyone. Our diverse team has been the foundations to our success in building more efficient products, making better decisions and establishing an all-inclusive place to work. Applicants of all backgrounds are hugely encouraged to apply and discover the 3S way.

KYC Kvalitātes kontroles analītiķis/-e

Latvija, Rīga

Hibrīddarbs: darbs attālināti līdz pat 2 dienām nedēļā

KYC kvalitātes kontroles analītiķis/-e būs atbildīgs par klientu uzņemšanas dokumentācijas pārskatīšanu un validēšanu, lai nodrošinātu atbilstību iekšējām polisēm un regulatīvajām prasībām. Šī loma ir būtiska, lai saglabātu mūsu klientu riska novērtējumu integritāti un nodrošinātu, ka visi dokumenti ir pilnīgi, precīzi un aktuāli.

Mūsu misija

3S Money piedāvā maksājumu pakalpojumus starptautiskiem uzņēmumiem. Kopš 2018. gada, mūsu misija ir palīdzēt augošiem uzņēmumiem nosūtīt, saņemt un apmainīt naudu vairāk nekā 190 valstīs. Tu pievienosies jaudīgam un spēcīgam uzņēmumam ar birojiem piecās valstīs un vairāk nekā 200 darbiniekiem, kas veiksmīgi nostiprinājis savu vietu tirgū un kuram ir lielas izaugsmes iespējas.

Mūsu kultūra

Mēs ticam personīgai attieksmei, zinātkārei un cilvēcīgai sadarbībai, nevis liekai sāncensībai. Mūsu kultūra ir caurspīdīga ar minimālu hierarhiju, un vidi, kas nodrošina katra darbinieka profesionālo izaugsmi. Tavam ieguldījumam būs liela nozīme, un Tu būsi svarīga daļa no mūsu komandas jau no pirmās dienas.

Tava loma

• Veikt KYC dokumentu kvalitātes kontroli, lai noteiktu, vai pārskats ir veikts atbilstoši kvalitātes standartiem un termiņiem, kas noteikti pēc izveidotajām procedūrām un regulatīvajām prasībām.
• Nodrošināt, ka klienta dati, biznesa aktivitātes, produkti, brīdinājumi, dokumenti, pagarinājumi/izņēmumi un citas līdzīgas noteikšanas ir piemērotas, pilnībā atbalstītas un skaidri dokumentētas.
• Pārliecināties, ka katrs faila pārskats tiek pabeigts, aizpildot QA/QC kontrolsarakstu.
• Demonstrēt padziļinātu izpratni par dažādām sistēmām, kas tiek izmantotas KYC veikšanai un dokumentēšanai.
• Komunicēt ar KYC komandas vadītājiem par bažām un problēmām.
• Nodrošināt, ka izvirzītās problēmas tiek novērstas atbilstošā līmenī vai, nepieciešamības gadījumā, slēgt klienta kontu.
• Uzturēt efektīvas darba attiecības ar iesaistitajām pusēm.
• Cieši sadarboties ar KYC un MLRO biznesa partneriem.

Tavas zināšanas un prasmes

• 3-5 gadu praktiska pieredze AML/EDD jomā maksājumu, fintech vai banku vidē.
• Laba izpratne par ES/UK sankciju režīmiem un AML regulām.
• Pierādīta spēja interpretēt sarežģītas korporatīvās struktūras un atpazīt riskus un aizdomīgus modeļus.
• Pieredze ar daudzjurisdikciju klientu uzņemšanu.
• Pieredze ar Lexis Nexis vai līdzīgiem rīkiem.
• Laba rakstītprasme un spēja interpretēt sarežģītu informāciju viegli saprotamās atskaitēs.
• Proaktīva pieeja un atbildības sajūta; tu vislabāk jūties uzņēmumā, kurā procesi attīstās strauji.

Apmaiņā par tavu darbu piedāvājam

💰 Konkurētspējīgu atalgojumu no 3200 EUR/mēnesī bruto atkarībā no pieredzes + akciju opcijas (pēc 12 nostrādātiem mēnešiem) un papildus labumus.

💻 Hibrīda darba modeli brīnišķīgajā birojā Vecrīgā.

📚 Iespēju paplašināt savas zināšanas. Mēs atbalstām jaunas iniciatīvas, tāpēc mērķtiecīgi vari iegūt vajadzīgo pieredzi Tavai profesionālai izaugsmei.

➕ Un daudz, daudz ko citu….

Mēs esam vienlīdzīgu iespēju darba devējs

Mēs pieņemam lēmumus par personāla atlasi, pamatojoties uz pieredzi, prasmēm un personību. Mūsu uzmanība vienmēr būs vērsta uz darbu ar labākajiem cilvēkiem savā jomā. Mēs sniedzam plaši pieejamus pakalpojumus, tāpēc mēs veicinām sadarbību un dažādību komandā. Mūsu daudzveidīgā komanda ir mūsu panākumu pamatā efektīvāku produktu izveidē, labāku lēmumu pieņemšanā un visaptverošas darba vietas izveidē. Mēs aicinām pieteikties pretendentus ar dažādu pieredzi un atklāt 3S Money.